Transaction confirmationお取引時確認について
当社では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(以下「犯収法」)に基づく取引時確認に加え、金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン(以下「マネロンガイドライン」)、外為法、財務省が公表した「外国為替取引等取扱業者のための外為法令等の遵守に関するガイドライン」(以下「外為ガイドライン」)等を踏まえた事項を追加して、次に示す事柄に関する確認について、お客様のご協力をいただいております。
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与リスクに対する当社の取組について
また、場合によっては会員登録をお断りすることがございます。
(詳しくは「口座開設基準」をご覧ください)
Check! 犯収法について詳しくは以下のリンクをご参照ください
Confirmation requiredお取引時確認が必要な取引
新規会員登録(口座開設)- 住所・氏名変更等、会員登録
(口座開設)時に確認した内容に変更がある場合 - 一定期間お取引がなかったお客様から
海外送金のご依頼があったとき
- 再会員登録(再口座開設)
- 10万円を超える海外送金をされる場合(※)
- その他、お取引の内容・状況に応じて
再度当社が確認する必要があると認めた場合
※なお、敷居値以下の取引であっても、1回あたりの取引の金額を減少させるために一の取引を分割していることが一見して 明らかなものは一の取引とみなします。
Check! 確認させていただく事項
当社がお客様に対し確認させていただく事項は
初回会員登録(口座開設)の際と既存会員のお客様とでは異なります。
また、個人のお客様と法人のお客様とでも異なります(詳しくは下のリンクをご参照ください)。
Check list初回会員登録に必要な書類
個人のお客さま-
個人番号(マイナンバー)を証明する書類(注1) マイナンバーカード、マイナンバー記載の住民票の写し
(6ヶ月以内のもの) -
顔写真付き身分証明書 マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書
法人のお客さま-
法人の存在を証明する書類 登記事項証明書(6ヶ月以内のもの)
-
法人の事業内容を証明する書類 登記事項証明書(6ヶ月以内のもの)、定款
-
来店された法人の代表者(担当者)の顔写真付き身分証明書 マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書 -
来店された法人の代表者(担当者)の権限を証明する書類 法人が発行した委任状
-
(注1) 個人番号(マイナンバー)の確認は犯収法に基づく取引時確認ではありませんが、当社では新規会員登録(口座開設)時に
代理店店頭においてお客様に書類を提示していただき、 担当者が目視確認をしております。
なお、マイナンバーカードは個人番号(マイナンバー)の確認と本人確認を1枚で行える唯一の書類です。
Check list初回会員登録で確認する事項
- 個人のお客さま
- 個人情報(氏名、住所、生年月日、電話番号、メールアドレス)
- 国籍
- お取引目的(海外送金の目的)
- ご職業
- 資産
- (日本国籍以外の方)在留資格
在留期間(満了日) - 外国PEPsの該当性(注2)
- 経済制裁対象国等との取引・資産の有無
- 法人のお客さま
- 法人情報(名称、本店または主たる事務所の所在地、
電話番号、メールアドレス) - 事業内容
- 取引目的(海外送金の目的)
- 経済制裁対象国等との取引・資産の有無
- 法人の実質的支配者情報
(氏名・住所・生年月日・外国PEPsの該当性)(注2) - 来店された法人の代表者(担当者)の個人情報
(氏名・住所・生年月日・電話番号・メールアドレス等) - 来店された法人の代表者(担当者)の
権限と取引を行う理由
- (注2) 外国PEPsについては「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与リスクに対する当社の取組について」をご覧ください
Check list海外送金に必要な書類(既存の会員様)
- 個人のお客さま
-
顔写真付き身分証明書(注3) マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書
- 法人のお客さま
-
来店された法人の代表者(担当者)の顔写真付き身分証明書(注3) マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書 -
Check! 法人のお客様へ
所在地・役員・担当者等、確認済の内容に変更があった場合、または前回の確認から 一定期間経過した場合は、再度以下の書類を提出していただきます。
- ・法人の存在を証明する書類 登記事項証明書(6ヶ月以内のもの)
- ・法人の事業内容を証明する書類 登記事項証明書(6ヶ月以内のもの)
定款 - ・来店された法人の代表者(担当者)の顔写真付き身分証明書
マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書 - ・来店された法人の代表者(担当者)の権限を証明する書類
法人が発行した委任状
- (注3) 当社では代理店窓口で確認した本人確認書類を、お取引の都度スキャンのうえ、当社の管理システムにアップロード して保管しております。なお、マイナンバーは記録・保管しま せんので、マイナンバーを証明する書類については、 マイナンバー部分をマスキング処理のうえスキャンしてアップロードいたします。
Check list海外送金で確認する事項(既存の会員様)
- 個人のお客さま
- 送金人の個人情報
(氏名、住所、生年月日、電話番号、メールアドレス等) - 送金人の国籍
- (日本国籍以外の方)在留資格
在留期間(満了日) - 送金目的(注4)
- 外国PEPsに該当するか否か
- 経済制裁対象国等との取引・資産の有無
- 外国PEPsの該当性(注2)
- 受取人の個人情報(氏名、住所、生年月日、
電話番号、メールアドレス等)の有無 - 受取人の国籍
- 受取人の口座情報
(銀行名、支店名、所在地(国名、都市名等)) - 【受取人が法人の場合】
- 法人情報(名称、本店または主たる事務所
の所在地、電話番号、メールアドレス) - 実質的支配者の個人情報
(氏名、住所、生年月日) - 実質的支配者の国籍
- 実質的支配者の外国PEPsの該当性(注2)
- 法人のお客さま
- 送金人の法人情報(名称、本店または主たる事務所
の所在地、電話番号、メールアドレス) - 送金目的(注4)
- 外国PEPsに該当するか否か
- 経済制裁対象国等との取引・資産の有無
- 来店された法人の代表者(担当者)の顔写真付き身分証明書(注3)
マイナンバーカード、運転免許証、住基カード
(日本国籍以外の方)在留カード、特別永住者証明書 - 受取人の個人情報
(氏名、住所、生年月日、電話番号、メールアドレス等) - 受取人の国籍
- 受取人の口座情報
(銀行名、支店名、所在地(国名、都市名等)) - 【受取人が法人の場合】
- 法人情報(名称、本店または主たる事務所
の所在地、電話番号、メールアドレス) - 実質的支配者の個人情報
(氏名、住所、生年月日) - 実質的支配者の国籍
- 実質的支配者の外国PEPsの該当性(注2)
- (注2) 外国PEPsについては「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与リスクに対する当社の取組について」をご覧ください
- (注3) 当社では代理店窓口で確認した本人確認書類を、お取引の都度スキャンのうえ、当社の管理システムにアップロードして保管しております。なお、マイナンバーは記録・保管しま せんので、マイナンバーを証明する書類については、マイナンバー部分をマスキング処理のうえスキャンしてアップロードいたします。
- (注4) 送金目的の確認について、詳しくは「外国為替及び外国貿易法」に基づく支払等規制についてをご覧ください